Mon Proxima : la solution tout-en-un pour gérer vos finances et tutelles

Entre la paperasse qui s’empile, la comptabilité qui s’alourdit et les demandes toujours plus pointilleuses des tribunaux ou des financeurs, le suivi de dossiers financiers et de tutelle vire vite au parcours du combattant. Et si tout cela pouvait se gérer depuis un seul tableau de bord, sans stress ni copier-coller ? C’est exactement la promesse de Mon Proxima, une plateforme tout-en-un imaginée pour simplifier la vie des pros… et celle des familles.

Au fil des lignes qui suivent, vous verrez comment l’outil fonctionne concrètement, pour quels profils il délivre le meilleur retour sur investissement et, surtout, ce qui le distingue des autres logiciels de gestion et de compta déjà sur le marché.

Mon Proxima : la plateforme de gestion tout-en-un qui simplifie vos finances et votre administration

1. Mon Proxima en bref : concept et publics concernés

1.1 Origine et vision de l’outil

Mon Proxima est un logiciel SaaS, entièrement hébergé dans le cloud, né avec une idée simple : dédramatiser la gestion des majeurs protégés (tutelles, curatelles, sauvegardes de justice). L’objectif ? Regrouper au même endroit la compta, les dossiers, les documents et le reporting pour réduire la part de « paperasse » et fiabiliser chaque décision.

Dans la pratique, la plateforme récupère vos opérations bancaires, les affecte automatiquement aux bonnes catégories, génère le compte de gestion réglementaire et propose une vraie GED (gestion électronique de documents). Accessible depuis n’importe quel navigateur, elle ne réclame ni installation ni serveur maison.

Trois piliers résument l’ambition du projet :

• Automatiser les tâches répétitives, autant comptables qu’administratives.
• Sécuriser chaque donnée et chaque étape (RGPD, traçabilité, cadre légal).
• Piloter l’activité en temps réel grâce à des tableaux de bord clairs.

1.2 Pour qui ? Associations, PME, établissements médico-sociaux…

Initialement pensé pour la protection juridique des majeurs, Mon Proxima parle aujourd’hui à toute structure confrontée aux mêmes contraintes :

• Mandataires judiciaires à la protection des majeurs (MJPM) : cabinets, associations, services hospitaliers.
• Tuteurs familiaux : proches nommés par un juge, souvent non comptables, mais tenus de présenter un compte de gestion irréprochable.
• Associations et structures médico-sociales : établissements gérant mesures de protection, fonds dédiés ou budgets individualisés.
• PME/TPE de services à la personne ou de gestion d’actifs en quête d’un outil de pilotage financier simple, avec GED intégrée.

Point commun : la nécessité de centraliser les données, d’automatiser la compta et de produire un reporting normé, tout en respectant les exigences des tribunaux, de l’État et du RGPD.

1.3 Principaux bénéfices métier

Du côté des utilisateurs, les résultats se mesurent facilement :

• 30 à 40 % de temps administratif en moins grâce à la connexion bancaire, la catégorisation automatique et la GED.
• Moins d’erreurs de saisie (doublons, oublis) grâce aux contrôles embarqués.
• Trésorerie mieux maîtrisée : alertes de solde, vision consolidée, suivi en temps réel.
• Conformité béton : compte de gestion conforme au Code civil, traçabilité complète.
• Sérénité devant juge ou financeur : dossiers complets, justificatifs centralisés, réponses rapides.

2. Automatisation financière : du suivi comptable à la génération du compte de gestion

2.1 Saisie automatisée et catégorisation des écritures

Première promesse : en finir avec la saisie manuelle des relevés. Mon Proxima agit comme un robot comptable :

• Connexion bancaire sécurisée via des connecteurs conformes DSP2 (ou import OFX/QIF).
• Récupération quotidienne des mouvements, sans copier-coller.
• Catégorisation intelligente : loyer, énergie, honoraires… sont automatiquement rangés ; l’outil apprend vos habitudes au fil du temps.

Un mandataire qui passait des heures à saisir ses extraits peut diviser ce temps par deux, voire trois. La plateforme se charge du gros œuvre ; il ne reste plus qu’à gérer les exceptions.

2.2 Tableaux de bord et reporting temps réel

Une fois les flux intégrés, Mon Proxima les transforme en tableaux de bord vivants :

• Vue consolidée de tous les comptes (par personne protégée, service, établissement).
• Indicateurs clés : soldes, entrées/sorties, dépenses par catégorie, suivi budgétaire.
• Alertes personnalisables : seuils de trésorerie, échéances, mouvements atypiques.
• Exports PDF ou Excel pour tribunaux, directions, financeurs ou CAC.

En clair, les organisations multi-dossiers gagnent une visibilité immédiate : un responsable identifie les situations critiques en quelques clics et peut réagir avant qu’un incident ne dégénère.

2.3 Réduction des erreurs et gain de productivité

Comment l’outil limite-t-il concrètement les boulettes ?

• Réconciliation bancaire automatique : rapprochement des écritures, détection des écarts.
• Contrôles de cohérence : alertes sur doublons, montants suspects ou lignes non catégorisées.
• Modèles récurrents pour les dépenses et recettes habituelles.

Résultat des courses :

• 50 % de temps gagné lors de la préparation du compte de gestion annuel.
• 60 % de corrections en moins réclamées par les greffes ou services de contrôle.

Vos équipes peuvent enfin se concentrer sur l’accompagnement humain plutôt que sur la mise en forme de tableurs interminables.

3. Gestion documentaire (GED) et suivi des dossiers

3.1 Centralisation et classement intelligent des pièces

Fini les dossiers papier qui débordent et les clés USB égarées. Mon Proxima embarque une GED complète :

• Chaque dossier possède son espace documentaire structuré : décisions de justice, factures, relevés, pièces d’identité, etc.
• Indexation et tags : une recherche suffit pour retrouver la bonne pièce.
• Liaison aux écritures : raccrochez une facture à un paiement ou un devis à une tâche.

« Un simple drive ne ferait-il pas l’affaire ? » Souvent non, car ici :

• Les documents sont liés à la compta, pas stockés en vrac.
• La sécurité est taillée pour des données sensibles.
• Plus de dispersion : un seul outil, une seule source de vérité.

3.2 Workflows de validation et signature électronique

Au-delà du rangement, la plateforme gère les workflows de validation :

• Circuits d’approbation pour dépenses, contrats ou demandes spécifiques.
• Notifications aux personnes concernées pour validation rapide.
• Traçabilité de chaque clic : qui a validé, quand, sur quelle base.

Selon la formule, vous pouvez même activer la signature électronique pour boucler contrats, mandats ou conventions en quelques minutes.

3.3 Traçabilité et historique des versions

Pour les structures contrôlées régulièrement, la traçabilité n’est pas une option. Mon Proxima propose :

• Journal complet des actions (upload, modifs, téléchargements).
• Gestion des versions : retour possible sur n’importe quelle édition antérieure.
• Journaux d’audit détaillés, à présenter en cas de litige ou d’inspection.

En cas de contrôle du greffe ou de l’ARS, vous sortez la preuve exacte du qui, quand, comment, sans sueurs froides.

4. Sécurité des données, hébergement et conformité RGPD

4.1 Chiffrement, sauvegardes et redondance

Données patrimoniales, informations médicales, décisions judiciaires : Mon Proxima manipule du très sensible. Niveau sécurité, la plateforme coche les cases :

• Chiffrement AES 256 au repos, échanges HTTPS/TLS.
• Sauvegardes quotidiennes avec redondance géographique.
• PRA et plan de continuité pour garantir la disponibilité.

En clair, même si un serveur tombe ou qu’une cyberattaque survient, vos données restent en lieu sûr.

4.2 Politiques d’accès et gestion des droits utilisateurs

La technique ne fait pas tout : les droits d’accès sont tout aussi cruciaux.

• Profils et rôles détaillés : tuteur, gestionnaire, direction, comptable… chacun voit ce qu’il doit voir, pas plus.
• Habilitations par service, antenne ou établissement.
• Authentification forte et logs pour repérer la moindre anomalie.

Vous contrôlez finement qui accède à quoi, dossier par dossier.

4.3 Audits, certifications et obligations légales

Et le RGPD dans tout ça ?

• Hébergement 100 % France chez des prestataires certifiés (souvent HDS).
• Conformité RGPD complète : registre de traitements, droits d’accès, suppression encadrée.
• Audits et pentests réguliers pour s’assurer que tout reste étanche.

Pour les structures médico-sociales ou les MJPM, disposer d’une conformité documentée facilite grandement les échanges avec DPO, ARS et autres autorités.

5. Expérience utilisateur : interface, mobilité et support

5.1 Prise en main et parcours d’onboarding

Un outil qui reste sur l’étagère ne sert à personne. Mon Proxima soigne donc l’onboarding :

• Paramétrage guidé : création des dossiers, import des historiques, configuration des plans de comptes.
• Formations à distance ou sur site pour les référents et les nouveaux.
• Guides interactifs et base de connaissances toujours accessibles.

La plupart des services deviennent opérationnels en 2 à 4 semaines, selon la complexité des dossiers migrés.

5.2 Application web/mobile et travail collaboratif

Mon Proxima, c’est du cloud pur jus :

• Accès via navigateur sur ordinateur, tablette ou smartphone.
• Interface responsive pour les déplacements (visites à domicile, réunions externes).
• Collaboration en temps réel : plusieurs intervenants peuvent agir sur un même dossier, l’historique suit.

Les travailleurs sociaux apprécient de pouvoir déposer un compte rendu ou une pièce justificative directement après un rendez-vous, sans repasser par le bureau.

5.3 Support client, formation et communauté

Un blocage ? Le support est là.

• Assistance par mail, téléphone ou chat (selon la formule).
• Webinaires réguliers pour les nouveautés et astuces.
• Communauté d’utilisateurs : clubs, groupes, retours d’expérience… rien de tel pour progresser.

Les retours sont clairs : une réponse rapide à une question évite la frustration et sécurise la mise en production.

6. Tarifs, déploiement et intégrations possibles

6.1 Modèle de tarification et formules

Les tarifs Mon Proxima reposent sur trois variables :

• Nombre de dossiers (majeurs protégés, usagers, clients).
• Niveau de fonctionnalités : automatisation bancaire, GED avancée, reporting, signatures, API…
• Services d’accompagnement : formation, assistance prioritaire, pilotage de projet.

Le tout s’opère via un abonnement mensuel ou annuel, avec des paliers. Pour une structure moyenne, cela représente quelques euros par dossier et par mois, largement compensés par le temps gagné.

Pour comparer correctement les logiciels, n’oubliez pas de chiffrer :

• Les heures économisées par dossier.
• La baisse des erreurs et des retours de greffe.
• La réduction des coûts d’archivage papier.

6.2 Processus de mise en place et migration des données

Le déploiement dure… ça dépend de la taille :

• Petite structure ou tuteur familial : quelques jours.
• Service mandataire ou association de plusieurs centaines de dossiers : 4 à 12 semaines, migration et formation incluses.

Les grandes étapes :

• Audit de l’existant (Excel, ancien logiciel, archives).
• Modélisation de la cible (plans de comptes, types de dossiers, droits).
• Import des données et documents clés.
• Tests sur un échantillon, puis bascule générale.

6.3 Connecteurs API et compatibilité avec vos outils

Mon Proxima s’intègre à votre écosystème grâce à ses API :

• Banques : relevés automatiques via agrégateurs.
• ERP / compta : export des écritures, synchronisation des plans.
• Paie : import des salaires, charges, prestations.
• CRM / outils métiers : synchro des informations de base.

Pensez à lister vos besoins d’intégration dès la phase de cadrage : vous éviterez les surprises.

7. Avis, retour d’expérience et comparaison avec les alternatives

7.1 Témoignages clients et cas d’usage

Quelques chiffres glanés auprès d’utilisateurs :

• Un service MJPM (450 mesures) a réduit de 35 % le temps de préparation des comptes de gestion, soit l’équivalent d’un mi-temps ETP.
• Une association médico-sociale est passée de trois outils distincts à un seul environnement, divisant les risques de doublons et de pertes de fichiers.
• Un tuteur familial, pas franchement fan de compta, boucle désormais son compte de gestion en quelques heures au lieu de sacrifier plusieurs week-ends.

En résumé : moins de temps, moins d’erreurs, plus de sérénité.

7.2 Benchmarks vs concurrents (Pennylane, Axonaut, etc.)

Comment Mon Proxima se positionne face à Pennylane ou Axonaut ?

• Pennylane : taillé pour la compta d’entreprise, la liaison cabinet-dirigeant et la trésorerie PME, mais peu de fonctions dédiées à la protection juridique.
• Axonaut : CRM, facturation et gestion pour TPE/PME commerciales ; pas conçu pour les obligations des MJPM ou des structures médico-sociales.
• Mon Proxima : ultra-spécialisé sur la tutelle/curatelle, la conformité tribunal, la gestion multi-personnes physiques, avec GED et workflows adaptés.

Conclusion intermédiaire : moins généraliste, mais nettement plus pertinent pour les MJPM, tuteurs familiaux et établissements médico-sociaux.

7.3 Critères de choix et checklist décisionnelle

Besoin d’un coup de pouce pour décider ? Passez votre projet au tamis suivant :

• Votre priorité est-elle la gestion de personnes protégées/usagers avec compte de gestion obligatoire ?
• Faut-il une GED intégrée directement liée aux écritures ?
• Le reporting financier doit-il être normé pour les tribunaux ?
• La sécurité des données sensibles (santé, patrimoine) avec hébergement en France est-elle non négociable ?
• Souhaitez-vous un support métier qui parle MJPM, pas seulement compta ?

Si vous cochez plusieurs cases, Mon Proxima mérite clairement une place dans votre short-list. Le retour sur investissement arrive souvent dès la première année.

Conclusion : Mon Proxima, un levier de productivité et de sécurité pour vos dossiers

Mon Proxima ne se limite pas à la compta ou à la GED : la plateforme mixe automatisation financière, compte de gestion clé en main, gestion documentaire pointue et sécurité de haut niveau, le tout dans un cloud collaboratif.

Pour les MJPM, tuteurs familiaux, associations et établissements médico-sociaux, l’équation est simple : des heures gagnées chaque semaine et une conformité renforcée face aux tribunaux et autorités de contrôle.

Envie de mesurer le gain chez vous ? Demandez une démo personnalisée. En quelques scénarios réels, vous verrez rapidement combien d’heures — et de sueurs froides — vous pouvez économiser chaque mois.

Questions fréquentes sur Mon Proxima

Qu’est-ce que Mon Proxima ?

Mon Proxima est une plateforme SaaS tout-en-un dédiée à la gestion des majeurs protégés. Elle automatise la comptabilité, centralise les documents et génère des comptes de gestion conformes, tout en respectant les normes légales et le RGPD.

À qui s’adresse Mon Proxima ?

Mon Proxima s’adresse aux mandataires judiciaires, tuteurs familiaux, associations médico-sociales et PME cherchant à simplifier la gestion administrative et comptable, tout en respectant les exigences légales.

Quels sont les principaux avantages de Mon Proxima ?

Mon Proxima permet de réduire le temps administratif de 30 à 40 %, d’automatiser la saisie comptable, de centraliser les données, d’améliorer la conformité légale et de fournir un reporting clair et normé.

Comment Mon Proxima automatise-t-il la comptabilité ?

Mon Proxima se connecte aux comptes bancaires via des connecteurs sécurisés DSP2, récupère automatiquement les transactions et les catégorise intelligemment, réduisant ainsi les saisies manuelles.

Mon Proxima est-il conforme au RGPD ?

Oui, Mon Proxima est entièrement conforme au RGPD. La plateforme garantit la sécurité des données grâce à une traçabilité complète et des protocoles de protection avancés.

Quels types de documents peut-on gérer avec Mon Proxima ?

Mon Proxima intègre une gestion électronique des documents (GED) qui permet de centraliser et d’organiser les justificatifs, contrats, relevés bancaires et autres documents nécessaires à la gestion des dossiers.